Na Ljubljansko borzo prispela prva slovenska sklada ETF

Družba Ilirika Skladi je na Ljubljansko borzo uvrstila prva domača borzno-trgovana sklada (exchange-traded funds – ETF), kmalu pa načrtuje tudi njuno uvrstitev na Zagrebško borzo. Sklada bosta trgovala pod oznakama SLOTR in WORLD in sta oblikovana posebej za individualne naložbene račune (INR).

Prvi sklad sledi osrednjemu domačemu indeksu SBITOP TR, ki vključuje 11 najbolj likvidnih slovenskih delnic. Sklad uporablja fizično replikacijo, kar pomeni, da delnice kupi in jih drži v enakem deležu kot v indeksu – največjo utež ima Krka s skoraj 30 odstotki, sledita ji NLB in Petrol. Sklad se samodejno prilagaja indeksu, zato vlagatelju ni treba skrbeti za prestrukturiranje portfelja, z eno samo naložbo pa postane udeležen pri rasti celotnega slovenskega trga, so v sporočilu za javnost dejali pri Ljubljanski borzi.

Drugi ponuja globalno razpršitev po razvitih trgih OECD – ZDA, Evropi, Japonski, Kanadi in Avstraliji. Zasnovan je kot sklad skladov in ga trenutno sestavlja osem zelo likvidnih skladov ETF največjih svetovnih upravljavcev. Sklad se primerja z donosom indeksa MSCI World, vendar ga ne replicira v celoti: zavestno se izogiba naložbam iz držav zunaj OECD, prav zato, da je primeren za INR račune.

Oba sklada samodejno reinvestirata dividende in sta namenjena dolgoročnemu varčevanju za obdobje petih let ali več. Kupiti ju je mogoče prek Ilirikine mobilne aplikacije ali prek katerega koli člana Ljubljanske borze. Varčevati je mogoče začeti že z nakupom ene delnice sklada, ki bo na začetku znašala deset evrov.

Primerni za INR

Ilirika ima na področju individualnih naložbenih računov približno 20-odstotni tržni delež. Prav skladi ETF so po njihovih navedbah idealen produkt za INR račune: z enim samim, razpršenim in poceni instrumentom vlagatelj smiselno zapolni svoj račun, znotraj katerega je trgovanje neobdavčeno, ob neprekinjenem 15-letnem varčevanju pa je donos lahko povsem davčno oproščen, so zapisali.

“Ilirika že dobra tri desetletja slovenskim vlagateljem omogoča dostop do kakovostnih in zaupanja vrednih naložb. Z uvedbo prvih domačih skladov ETF, oblikovanih posebej za individualne naložbene račune, to poslanstvo nadgrajuje – vlagateljem, tako izkušenim kot tistim, ki šele začenjajo, ponuja sodobno, dostopno in stroškovno učinkovito orodje za dolgoročno varčevanje,” je na dogodku na Ljubljanski borzi poudaril glavni izvršni direktor družbe Ilirika Skladi Primož Hajdinjak.

Pomemben korak za slovenski kapitalski trg

Predsednik uprave Ljubljanske borze Marko Bombač je uvrstitev sklada Ilirika SBITOP TR UCITS ETF, ki kotira pod oznako SLOTR, opisal kot pomemben korak za slovenski kapitalski trg. Kot je dejal, je to že sedmi ETF na Ljubljanski borzi, a so ti produkti v Sloveniji še vedno v zgodnji fazi razvoja, medtem ko so po svetu postali eden najpomembnejših finančnih instrumentov.

“Prav zato je posebej pomembno, da dobivamo prvi ETF slovenske družbe za upravljanje, ki pozna domače vlagatelje, slovenski trg in potrebe slovenskih varčevalcev. Verjamem, da bo ta korak prispeval k večji prepoznavnosti ETF-ov v Sloveniji ter k razvoju dolgoročnega investiranja in širšega kapitalskega trga,” je dejal Bombač.

Kaj so prednosti skladov ETF

Tovrstni skladi združujejo najboljše lastnosti delnic in skladov, zato so od njihovega prvega pojava v 90. letih postali eden najhitreje rastočih finančnih instrumentov na svetu. Največji trg je v ZDA, kjer 70-80 odstotkov trga obvladujejo trije veliki upravljavci, in sicer BlackRock, Vanguard in State Street. V skladih ETF po svetu je naloženih več kot 23.000 milijard dolarjev premoženja.

“ETF skladi so med najhitreje rastočimi finančnimi instrumenti na svetu, saj združujejo nizke stroške, preglednost in preprostost trgovanja. Prav ta kombinacija na dolgi rok prinaša opazno višji neto donos kot klasični vzajemni skladi,” je dejal izvršni direktor družbe Ilirika Skladi Marko Garbajs. Kot je poudaril, se sredstva vlagateljev postopoma selijo iz vzajemnih v sklade ETF, ključni dejavniki rasti pa so nizki stroški in preglednost, enostavno trgovanje ter hitra rast malih vlagateljev.

Skupni stroški Ilirikinih skladov ETF znašajo 0,94 odstotka na leto za slovenski in 1,29 odstotka za globalni sklad, medtem ko pri primerljivih vzajemnih skladih presegajo 2,5 odstotka.

Naslednja postaja: Zagreb

Pri Iliriki načrtujejo, da bosta oba sklada uvrščena tudi na Zagrebško borzo, ki je lastnica ljubljanske. S tem se bo dostop do njiju razširil na regionalni trg, kar bo povečalo njuno likvidnost in prepoznavnost, so dejali.